ما معنى مكافحة غسل الأموال؟ (AML)
تعريف محدّث — سبتمبر 2026، ضمن قاموس مصطلحات الفوركس على دليل التداول.
ما معنى مكافحة غسل الأموال؟
Anti-Money Laundering - سياسات إلزامية تلتزم بها الشركات المرخصة لمراقبة مصادر الأموال والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
- المصطلح بالإنجليزية: AML
- التصنيف: التنظيم
أسئلة شائعة عن مكافحة غسل الأموال
ما معنى مكافحة غسل الأموال (AML) في تداول الفوركس؟
مكافحة غسل الأموال (AML) هو Anti-Money Laundering - سياسات إلزامية تلتزم بها الشركات المرخصة لمراقبة مصادر الأموال والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. ويهم المتداول العربي لأنه يظهر في شروط الوسطاء ومنصات التداول، وفهمه يقلّل الأخطاء المكلفة عند فتح الحساب أو تنفيذ الصفقات.
كيف أتحقق من مكافحة غسل الأموال قبل فتح حساب؟
تحقّق من السجلات الرسمية للجهات الرقابية مثل FCA و CySEC و ASIC و SCA، وابحث عن رقم الترخيص واسم الكيان القانوني في موقع الوسيط ثم طابقه مع السجل الرسمي. أي اختلاف في الاسم أو الرقم مؤشر خطر.
لماذا يهم المتداول العربي فهم مصطلح مكافحة غسل الأموال؟
فهم مكافحة غسل الأموال ضروري لقراءة عقود الوسطاء ومنصات التداول بدقة، وتجنب الأخطاء المكلفة، ومقارنة شركات الوساطة بموضوعية قبل الإيداع. راجع قاموس مصطلحات الفوركس الكامل على دليل التداول لمزيد من التعريفات.
مصطلحات ذات صلة في فئة التنظيم
التنظيم والترخيصRegulation
إشراف الجهات المالية على عمل الوسطاء لحماية المتداولين. الوسيط المرخص يفصل أموال العملاء عن أموال الشركة، يقدم تعويضات في حالات الإفلاس، ويلتزم بمعايير صارمة.
Financial Conduct Authority - الهيئة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة. من أصرم الجهات التنظيمية، توفر تعويضات تصل إلى £85,000 لكل عميل. وسطاء مرخصون: XTB, Capital.com, AvaTrade.
CySEC القبرصيةCySEC
Cyprus Securities and Exchange Commission - هيئة تنظيم الأوراق المالية القبرصية. توفر حماية للمتداولين تحت مظلة الاتحاد الأوروبي مع تعويضات حتى €20,000.
ASIC الأستراليةASIC
Australian Securities and Investments Commission - الهيئة التنظيمية الأسترالية، تشتهر بمعاييرها الصارمة. وسطاء مرخصون: IC Markets, Pepperstone, FP Markets.
Securities and Commodities Authority - هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات. ترخص الوسطاء العاملين في الدولة وتحمي المستثمرين المحليين. Equiti مرخصة من SCA.
DFSA دبيDFSA
Dubai Financial Services Authority - هيئة الخدمات المالية في مركز دبي المالي العالمي (DIFC). توفر إطار تنظيمي عالمي المستوى للوسطاء العاملين في دبي.
ADGM أبوظبيADGM
Abu Dhabi Global Market - السلطة التنظيمية في سوق أبوظبي العالمي. تطبق معايير دولية صارمة على الوسطاء المرخصين فيها.
اعرف عميلكKYC
Know Your Customer - إجراء تنظيمي يتحقق من هوية العميل عبر إثبات هوية وإثبات عنوان قبل تفعيل الحساب والسحب. غياب هذا الإجراء مؤشر خطر على شرعية الوسيط.
مزيد من القراءة
مصطلحات مرتبطة بمعنى مكافحة غسل الأموال
- ما معنى احتيال استرداد الأموال؟
جهة تدّعي قدرتها على استرداد أموال ضحايا الاحتيال مقابل رسوم مقدمة، وغالباً تكون امتداداً لعملية الاحتيال الأصلية.
- ما معنى هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية؟
الجهة الاتحادية المنظمة لأسواق المال في الإمارات وتشرف على شركات الوساطة المحلية. الترخيص منها يعني رقابة على رأس المال وفصل أموال العملاء وآلية شكاوى محلية.
- ما معنى التنظيم والترخيص؟
إشراف الجهات المالية على عمل الوسطاء لحماية المتداولين. الوسيط المرخص يفصل أموال العملاء عن أموال الشركة، يقدم تعويضات في حالات الإفلاس، ويلتزم بمعايير صارمة.
- ما معنى الدفع من طرف ثالث؟
إيداع بأموال باسم شخص آخر، وهو ممنوع لدى الوسطاء المرخصين لأسباب تتعلق بمكافحة غسل الأموال. مخالفته سبب شائع لتجميد الحسابات ورفض السحب.
- ما معنى SCA الإماراتية؟
Securities and Commodities Authority - هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات. ترخص الوسطاء العاملين في الدولة وتحمي المستثمرين المحليين. Equiti مرخصة من SCA.
- ما معنى صندوق تعويض المستثمرين؟
آلية تعوض العملاء بحد أقصى معين عند تعثر شركة مرخصة، مثل 20 ألف يورو في قبرص وحتى 85 ألف جنيه في بريطانيا. تحقق إن كان كيانك مشمولاً فعلاً بالصندوق.
صفحات مفيدة ذات صلة
أدلة مرتبطة بمصطلح مكافحة غسل الأموال
اقرأ أيضاً
إخلاء مسؤولية: التعريفات في هذا القاموس تعليمية فقط ولا تُعد نصيحة استثمارية. التداول بالرافعة المالية ينطوي على مخاطر عالية بخسارة رأس المال. تحقق دائماً من ترخيص الوسيط لدى FCA أو الجهة الرقابية في بلدك قبل الإيداع.